前言
通過投資取得美國永久居留權(quán) ，也就是所謂的綠卡，通常是通過申請(qǐng) EB-5 簽證來完成的。EB-5 移民投
資者計(jì)劃 ( EB-5 Immigrant Investor Program），是由美國國會(huì)于 1990 年設(shè)立的，目的是吸引外國投資者的資本投資以促進(jìn)就業(yè)。2022年3月15日，美國總統(tǒng)拜登簽署了《2022年綜
合撥款法案》(Consolidated Appropriations Act, 2022，Public Law 117-103)，作為該法案一部分的 《 EB-5 改革和誠信法案》( EB-5 Reform and Integrity Act) 對(duì) EB-5 移民簽證類別和區(qū)域中心計(jì)劃提出了新的要求。
本文將根據(jù)新的法案要求，詳細(xì)解釋申請(qǐng) EB-5 投資移民的具體步驟和要求。
01
具體步驟
第一， 選擇合適的投資項(xiàng)目。申請(qǐng)人可以選擇直接投資或者通過區(qū)域中心計(jì)劃（Regional Center Program）進(jìn)行投資。直接投資通常要求申請(qǐng)人自己管理企業(yè)，而通過區(qū)域中心投資，申請(qǐng)人可以將資金投入由第三方管理的項(xiàng)目。區(qū)域中心計(jì)劃，簡單的說，就是允許外國投資者通過投資由美國移民局（USCIS）預(yù)先批準(zhǔn)的 “區(qū)域中心”（ “區(qū)域中心” 名單可以在 USCIS 網(wǎng)站獲得）來滿足 EB-5 投資要求。這些區(qū)域中心通常是專注于特定地理區(qū)域的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和就業(yè)創(chuàng)造的私營或公共經(jīng)濟(jì)實(shí)體。與直接投資不同，區(qū)域中心項(xiàng)目允許計(jì)算直接和間接創(chuàng)造的工作崗位，這為投資者提供了更多的靈活性。區(qū)域中心項(xiàng)目通常包括房地產(chǎn)開發(fā)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、旅游和其他各種可以推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的項(xiàng)目。根據(jù)《EB-5 改革和誠信法案》，改革后的區(qū)域中心計(jì)劃已被授權(quán)繼續(xù)實(shí)施至2027年9月30日。
第二，申請(qǐng)條件性綠卡。當(dāng)申請(qǐng)人確定投資項(xiàng)目后，需要提交 I-526 移民申請(qǐng)表，以證明其滿足 EB-5 簽證的所有要求，包括投資金額、資金來源和投資項(xiàng)目的合法性等。資金來源可以包括儲(chǔ)蓄、投資、禮物、遺產(chǎn)、貸款等，移民律師通常需要出具關(guān)于資金的合法性的意見。如果申請(qǐng)人已經(jīng)在美國，可以提交 I-485 表格調(diào)整身份。申請(qǐng)人在通過以上步驟后，將會(huì)首先獲得條件性綠卡，有效期為兩年。
第三，提交 I-829 申請(qǐng)去除條件性身份。在獲得條件性綠卡的兩年內(nèi)，申請(qǐng)人需要提交 I-829 表格，證明其投資已經(jīng)創(chuàng)造了規(guī)定的全職工作崗位（本文稍后會(huì)對(duì)創(chuàng)造職位要求進(jìn)行詳細(xì)解釋），以去除條件性身份。如果 I-829 申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)，申請(qǐng)人將獲得永久性綠卡，享有在美國永久居住的權(quán)利。申請(qǐng)人的合法配偶以及21歲以下的未婚子女可以作為附屬申請(qǐng)人獲得相同權(quán)利。需要注意的是，根據(jù)美國移民法，子女的年齡是申請(qǐng)過程中是可以 “鎖定” 的，這是由于在某些情況下，由于等待期過長，子女可能會(huì)超過 21 歲，這種情況下可以考慮根據(jù)美國的 “Child Status Protection Act”（CSPA）法案進(jìn)行申請(qǐng)。
02
EB-5 投資的項(xiàng)目要求
第一，新的商業(yè)企業(yè)要求（New Commercial Enterprise，NCE）。投資必須投入新的商業(yè)企業(yè)，該企業(yè)可以是任何合法的商業(yè)組織，如公司、合伙企業(yè)、股份合作社等。新的商業(yè)企業(yè)必須是在1990年11月29日或之后成立的。如果企業(yè)的成立早于這一日期，該企業(yè)須要被合格的 NCE 并購重整；或者在完成 EB-5 投資后實(shí)現(xiàn) 40% 的凈利潤增長或者員工人數(shù)增長。需要注意的是，NCE 要求適用于所有 EB-5 移民申請(qǐng)，包括直接投資和通過區(qū)域中心進(jìn)行的投資。對(duì)于直接投資，NCE 必須是在投資者提交 I-526 申請(qǐng)之前成立的，并且直接參與日常運(yùn)營和管理；對(duì)于通過區(qū)域中心投資，區(qū)域中心作為一個(gè)經(jīng)濟(jì)單位，會(huì)管理和協(xié)調(diào)投資者的資金，以確保投資項(xiàng)目滿足 NCE 要求。
第二，參與管理要求。EB-5 移民投資者計(jì)劃要求無論是直接投資還是通過區(qū)域中心進(jìn)行投資，投資者都必須在其投資的 NCE 中承擔(dān)一定的管理責(zé)任。這是為了確保投資者對(duì)其投資有實(shí)質(zhì)性的參與和監(jiān)督。對(duì)于直接投資，投資者通常需要在企業(yè)的日常運(yùn)營和管理中承擔(dān)更為積極的角色。這些角色可以是企業(yè)的執(zhí)行官、管理者或其他的高級(jí)管理職位；對(duì)于區(qū)域中心項(xiàng)目，投資者也需要承擔(dān)一定的管理責(zé)任，但由于區(qū)域中心的存在，投資者的管理參與通常是以有限合伙人或其他相似角色的形式進(jìn)行。
第三，盈利性要求。NCE 必須是為了營利的目的成立的，非營利性組織不符合 EB-5 項(xiàng)目的要求。EB-5 移民投資者計(jì)劃對(duì)于 NCE 的組織形式?jīng)]有要求，可以是任何合法的商業(yè)形式，如公司、合伙企業(yè)、有限責(zé)任公司、個(gè)人所有權(quán)企業(yè)（Sole Proprietorship）等。但 NCE 必須進(jìn)行營利性的商業(yè)活動(dòng)，產(chǎn)生服務(wù)或商品。這意味著純粹的房地產(chǎn)投資，例如購買房屋用于租賃，通常是不符合 EB-5 要求的。
03
EB-5投資的職位創(chuàng)造要求
第一， 全職工作崗位的要求。EB-5 投資所創(chuàng)造的崗位必須是全職性的工作崗位。全職性工作的要求為至少每周工作 35 小時(shí)。這些工作崗位可以是新創(chuàng)建的，也可以是由于投資而得以保留的。符合條件的員工可以是美國公民、永久性居民或其他有權(quán)在美國工作的移民，包括有條件的居民 （Conditional Resident）、臨時(shí)居民、尋求庇護(hù)者（Asylee）、難民（Refugee），或者是在驅(qū)逐暫停下居住在美國的人（A person residing in the US under suspension of deportation）。這個(gè)定義不包括移民投資者本人、他們的配偶和子女、或任何非移民身份的非公民（如 H-1B 非移民）或者沒有權(quán)在美國工作的人。投資者必須在獲得條件性綠卡后的兩年內(nèi)創(chuàng)造或保留 10 個(gè)全職工作崗位；投資者在提交 I-829 表格以去除綠卡條件時(shí)，必須證明 10 個(gè)工作崗位已經(jīng)被創(chuàng)造或保留。
第二，對(duì)于直接投資的職位創(chuàng)造要求。對(duì)于申請(qǐng)人直接投資 NCE，企業(yè)必須直接創(chuàng)造全職職位。這意味著首先該企業(yè)（或其全資子公司）必須自己是符合條件的雇主。其次，雇傭產(chǎn)生的職位必須是直接在投資項(xiàng)目中創(chuàng)建的工作崗位，如在投資者投資的酒店工作的保潔員。
第三，對(duì)于通過區(qū)域中心投資的職位創(chuàng)造要求。如前所述，與直接投資不同，區(qū)域中心項(xiàng)目允許計(jì)算直接和間接創(chuàng)造的工作崗位。具體來說，對(duì)于通過區(qū)域中心投資的 NCE，企業(yè)最多可以使用 90% 的間接工作崗位。間接工作崗位是指在新商業(yè)企業(yè)之外產(chǎn)生的，但是由于新商業(yè)企業(yè)的存在而被創(chuàng)造出來的工作崗位。這些工作崗位包括因投資項(xiàng)目而增加的供應(yīng)商或服務(wù)商提供的工作崗位。
第四，對(duì)于投資問題企業(yè)（Troubled Business）的職位創(chuàng)造要求。對(duì)于投資問題企業(yè)的 EB-5 投資者，可以通過保留工作崗位來滿足職位創(chuàng)造要求。在這種況下，EB-5 投資者需要證明員工的數(shù)量在至少兩年內(nèi)不少于投資前的水平。問題企業(yè)是指一家存在至少兩年，并且在 EB-5 投資者提出 I-526 申請(qǐng)的優(yōu)先日期（Priority Date）前的 12 或 24 個(gè)月里面至少產(chǎn)生 20% 凈損失的企業(yè)。
04
EB-5投資的資本要求
第一，投資資本的形式要求。按照法案要求，投資資本可以是投資者所擁有和控制的現(xiàn)金和其他有形資產(chǎn)。法案在對(duì)投資資本給出寬泛定義的同時(shí)，也明確了以下資產(chǎn)不能作為投資資本：
1、通過非法手段（如犯罪活動(dòng)）直接或間接獲得的資產(chǎn)；
2、投資者和新商業(yè)企業(yè)之間的債務(wù)安排（如票據(jù)、債券、可轉(zhuǎn)換債務(wù)、債務(wù)或其他債務(wù)安排）；
3、有保證回報(bào)率的資本；
4、投資者和新商業(yè)企業(yè)之間約定了還款權(quán)的資本（新商業(yè)企業(yè)擁有有回購選擇權(quán)除外）。
除現(xiàn)金外的其他資產(chǎn)將按市場(chǎng)價(jià)值進(jìn)行評(píng)估。
第二， 投資資本的數(shù)額要求。新簽署的《 EB-5改革和誠信法案》提高了投資資本的數(shù)額要求。按照法案要求，2022年3月15日之后（含3月15日），EB-5 投資者的標(biāo)準(zhǔn)投資額將從原來的 100 萬美元增加到 105 萬美元。目標(biāo)就業(yè)區(qū)域（Targeted Employment Area，TEA）的最低投資金額也從從原來的 50 萬美元提高到 80 萬美元。目標(biāo)就業(yè)區(qū)域可以是農(nóng)村地區(qū)或經(jīng)歷高失業(yè)率的地區(qū)。這里的農(nóng)村地區(qū)是指根據(jù)美國最近十年的人口普查，在都市統(tǒng)計(jì)區(qū)（Metropolitan Statistical Area，MSA）或任何擁有 20,000 或更多人口的城市或鎮(zhèn)以外的地區(qū)。經(jīng)歷高失業(yè)率的地區(qū)的定義為至少是全國平均失業(yè)率的 150%，該區(qū)域包括新商業(yè)企業(yè)主要開展業(yè)務(wù)的普查區(qū)域或相鄰的普查區(qū)域。
新的法案增加了基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目（Infrastructure Projects）。投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的最低投資額是 80 萬美元。基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目是指由政府實(shí)體（如聯(lián)邦、州或地方機(jī)構(gòu)或部門）管理或批準(zhǔn)的商業(yè)計(jì)劃中的資本投資項(xiàng)目。EB-5 投資者可以通過區(qū)域中心投資這類基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目。
